5 начина да се предпази вашия портфейл от облигации повишаването на лихвените проценти
Федералният резерв наскоро повиши целевата федерална фондове процент за първи път от март 2000 година. Това би могло да бъде само върхът на айсберга, но, тъй като много експерти смятат, че растящата инфлация и засилване икономика, ще стимулира продължи ставка пешеходни преходи в обозримо future.This е лоша новина за облигации на инвеститорите, тъй като облигациите губят стойност като лихвените проценти нарастват. Причината се дължи на факта, курсове купон за най-облигации се определят , когато облигациите са издадени. Така че, като проценти нарастват и нови облигации с по-високи ставки купон станат достъпни, инвеститорите са готови да платят по-малко за съществуващи облигации с по-ниски rates.So купон, какво можете да направите, за да защитят фиксиран доход, инвестиции, тъй като ставката води? Е, тук са пет идеи, които да ви помогнат, и си портфолио, времето на storm.1. Инфлацията съкровище Защитени ценни книжа (СЪВЕТИ) Първо, издадени от финансовото министерство на САЩ през 1997 г., съвети облигации с част от стойността им фиксиран към процента на инфлацията. В резултат на това, ако инфлацията расте, така че ще се стойността на вашите съвети. Тъй като лихвените проценти рядко се движат по-високи ако е придружен от повишаване на инфлацията, съвети може да бъде добър хедж срещу по-високи цени. Тъй като правителството Федерална въпроси типове, те носят риск от неизпълнение и не са лесни за покупка, или чрез брокер или директно от правителството на www.treasurydirect.gov.TIPS не са за всеки, все пак. На първо място, а инфлацията и лихвените проценти често се движат в тандем, тяхната връзка не е добра. В резултат на това, че е възможно процентът може да нарасне дори и без инфлацията се движат по-високи. Второ, съвети като цяло доходността по-малко в сравнение с традиционните министерства на финансите. Например, на 10-годишния бон наскоро натрупани 4.75%, а съответният 10-годишен СЪВЕТИ натрупани само 2.0 процента. И накрая, тъй като основното увеличение съвети с инфлацията, а не на купонни плащания, те не получават никаква полза от инфлацията компонент на тези облигации, докато не mature.If реши Съветът прави смисъл за вас, опитайте се да ги държат в една от данъци защитени сметка като (401 к), или ИРА. Докато съвети не са предмет на държавни или местни данъци, вие сте длъжни да плащат годишен федерални данъци не само върху лихвените плащания ви получават, но и върху инфлацията, базирани основно печалба, въпреки че не получават полза от тази печалба, докато облигации mature.2. Плаващ лихвен процент кредит fundsFloating фондове процент заем са взаимни фондове, които инвестират в регулируеми ставка търговски заеми. Те са малко като регулируеми ставка ипотеки, но заемите се издават на големи корпорации, които се нуждаят от краткосрочно финансиране. Те са уникални в това, че доходността на тези заеми, и наречен "старши обезпечени" или "Банката" заеми, коригира периодично да отразяват промените в пазарните лихвени проценти. Както процентът, води до повишаване направи купонни плащания по тези заеми. Това помага на облигации инвеститорите в две начина: (1) той им осигурява повече приходи, а така проценти растат, и (2) запазва основната стойност на тези заеми стабилно, така че те не страдат от същите изменения, които най-много инвестиции afflicts облигации, когато процентът increase.Investors трябва да бъдете внимателни, все пак. Повечето кредити с плаваща ставка се правят по-нисък от инвестиционен клас дружества. Макар да съществуват разпоредби в тези заеми, за да облекчи болката в случай на неплатежоспособност инвеститорите все още трябва да търсят средства, които са широко диверсифициран портфейл и добри резултати за избягване на размирен companies.3. Краткосрочни вариант облигации fundsAnother за облигации на инвеститорите е да се смени своите стопанства от междинни и дългосрочни облигации средства в краткосрочни облигации фондове (тези със средна срочност между 1 и 3 години). Докато цените на краткосрочните облигации фондове попадат, когато лихвените проценти растат, те не попадат по-бързо или по отношение на тяхното дългосрочно братовчеди. И исторически, спадът в стойността на тези краткосрочни облигации средства е повече от компенсирано от техните добиви, която постепенно се увеличава процентът climb.4. Паричния пазар fundsIf капитал съхранение е твой проблем, фондове на паричния пазар са за вас. А на паричния пазар фонд е един особен вид взаимен фонд, който инвестира само в много кратък срок инструменти на паричния пазар. Тъй като тези инструменти обикновено възрастни в рамките на 60 дни, те не са засегнати от промените в пазарните лихвени проценти. В резултат на това средствата, които инвестират в тях, са в състояние да поддържат стабилно нетната стойност на активите, обикновено $ 1,00 на акция, дори и когато лихвените проценти climb.While фондове на паричния пазар са безопасни, техните добиви са толкова ниски, те едва ли се квалифицира като инвестиции. В действителност, средната седемдневен доходност на фондовете на паричния пазар е само 0.70%. Тъй като средната такса за управление на тези фондове е 0.60%, той не взема един гений, за да видите, че създаването на капитала си в паричния пазар фонд е само малко по-добри, отколкото stashing Под матрака. Но, тъй като доходността на фондовете на паричния пазар следи промените в пазарните проценти само с едно кратко забавяне, като тези средства могат да се постигат значително повече от 0.70% до края на годината, ако Федералният резерв продължава да походи ставки, expected.5. Облигация стълби "Laddering" си портфолио облигации означава само закупуване на индивидуални облигации с разсрочено падежи и държането им, докато те зрели. Тъй като държим на тези облигации за техния пълен срок, ще бъде могат да ги заменят за номинална стойност, независимо от тяхната текуща пазарна стойност. Тази стратегия позволява не само да се избегне опустошението на по-високи ставки, но и ви позволява да използвате тези по-високи ставки за своя полза от реинвестиране на приходите от вашия падеж облигации в наскоро издадени облигации с по-високи ставки купон. Разнообразяване на вашия портфейл връзка между 2-години, 3 години и 5 години министерства на финансите е едно добро начало на laddering стратегия. Като ставки води, ще можете да разширяват стълба към по-дълъг матуритет bonds.David Twibell е президент и главен инвестиционен директор на водещи Капитал Мениджмънт, LLC, инвестиционна консултантска фирма в Колорадо Спрингс, Колорадо. Водещи предоставя услуги за управление на портфейл на високо нетната стойност индивиди, корпорации, и лица с нестопанска цел. За повече информация, моля посетете www.flagship-capital.com.
Член Източник: Messaggiamo.Com
Related:
» Run Your Car On Water» Recession Relief
» Advanced Automated Forex Trading
» Profit Lance
уебмастъра Вземи Html кодекс
Добави тази статия на вашия сайт сега!
уебмастъра Подайте членове
Не е необходима регистрация! Попълнете формата и статията ви е в Messaggiamo.Com директория!
