Асет търси възстановяване действия
Асет Търсене на възстановяване Действия
Решението Maker на най-важните думи? Част 1
сте автор на разрешение да препечатайте тази информация само с пълния ред съдържащ името на автора
приложен
.
като сертифицирани изпитващите измами (CFE), ние всички знаем, гайки и болтове на нашите
съответните области на специалността и да се надяваме, всички ние сме нараства занятие
изумителна скорост. Престъпността се, за съжаление, плаща? Просто не за престъпник.
След провеждането на активите изследвания за повече от 14 години за такива взискателни институции
като FDIC, FSLIC и РТК, както и големи хотели и казина в играта
промишленост, управление на недвижима собственост фирми, и много от по-голямо право на фирмите нация,
едно нещо, което се появи е обособен липсата на информация? не за вида
позиции търси, но дълбочината и качеството на други търсения.
за намаляване на ловуване, следното е в резултат на образуването на активите
насоки за търсене, и следва да служи за подпомагане на създаването на малко изходно
стандарт за разработване на жизнеспособни вътрешното търсене стратегия актив.
Предмет идентификация
Преди началото на придобиване на информация по всеки въпрос, на един актив
търсене, предметът трябва да бъдат добре идентифицирани.
Проучванията показват, че колкото е 30% от американското население използва
неразкрита псевдоними и / или "akas" за провеждане и преговарям различните нива на
личен и професионален бизнес. Тази статистика не отчита
съществуването на корпоративни, DBA и / или организация имена партньорство, които са създадени
да преговарям различните форми на стопанска дейност от името на директора на лице.
да идентифицират правилно без корпоративни предмет, най-малко следната
направени са препоръки, за-правоприлагащите среда без:
получи кредит доклади от трите най-големи кредитни бюра, на панаир кредитни
отчети закон (FCRA) изисквания. Въпреки това, се уверете, че получаването на
отчети е в съответствие с допустима целите, определени по публично право 91 -
508, дял VI (FCRA), за да се избегне tainting си упражняването Ако въпросът някога се
litigated. Не забравяйте, че в контекста на настоящата обсъждане, ние сме фокусирани върху активите
търсения за възстановяване носител, както и основните Предполага се, че активите търсене
вече е решен да се подлежи на санкции. Това може да бъде определен, за
например, със заем в забава, решение, което е било предоставено, или съд
цел, получени за освобождаването на кредитна информация в случаите, , които не са
ясно определени в рамките на FCRA.
Запомни този прост насоки: кредитни доклади са законни след съдебно решение, за
целите на събиране и / или когато е било дадено съгласието някъде в
поток от кредитора / длъжника отношения. В случай на ликвидация институция
(т.е., когато Директорът се проверява по обвинения за превръщане на активи),
съгласие може да са били дадени за кредитната история по време на предварителната заетост
оценка или като политика въз основа състоянието на заетостта.
Това се нарича "разширено съгласие," и представлява валидна употреба, особено в
въпроси, по които следствието е в ход, и когато превръщането на
активи е фактически твърди в резултат на съдебно-одит или доказани с
внос. Бъдете внимателни, все пак, като "разширено съгласие" от трудовото
перспектива все още е сива зона съгласно закона.
следните две точки са на разположение на кредитни бюра и техните под-доставчици
но са по-малко покритие удължен до тях по силата на FCRA, но на "FCRA
съответствие отношения" трябва да се използва при достъп до тях:
? Получаване на социалното осигуряване следи от трите основни бюра кредит.
? Получаване на адрес актуализация / кредитни заглавие доклад от трите
големите бюра кредит.
? Получаване на информация за регистриране на гласоподавателите за приложими компетентност
роден на първична, или най-новите, местожителството на този въпрос. Някои
-членки вече са го изготвили избирателните данни чрез частни хранилища, които трябва да
да бъдат проверявани за движение.
срещата на информацията, получена чрез независими източници на
информация, представена от кандидата под формата на искането за кредит с
институцията и / или информацията, разработени самостоятелно от институцията
в началния стадий кредит квалификация.
Много други методи за идентификация съществува, но по-горе представлява много
-малко, че трябва да се направи.
Причината за получаване на информация от трите бюра, вместо
само
една, е да се разработят други свързани и / или известен още като данни, както и настоящите адреси (не
другаде "), и / или допълнителни адреси, които могат да предоставят място данни. Това
ще помогне на търсещия актив при определяне дали да посъветва клиента да
продължи с актив откритие в допълнителните области, известни на клиента по време
актива търсене е поискана.
проверки Адрес обикновено трудно без физическа проверка на адрес в
въпрос, включително и визуална идентификация на предмета на влизане и / или
напускане на адрес. Адрес информация, която е съотнесени и проверими
чрез Бюрото големи хранилища кредит обикновено се представят в един актив
търсене, и в повечето случаи е много надежден.
За да остане сегашната телефонния номер на този въпрос, методи, за да
на измами проверители включва цялата страна телефонни указатели, кръстосват
директории, помощ Указател, и опити за контакт съществуващите
телефонни номера са известни на клиента. Има и други методи на телефонни
брой развитието на разположение. Обаче тези методи не трябва да се използва
от ДОВСЕ, за да се избегне tainting законосъобразността на извършването, в които дори
съдопроизводство е Крайната предприети.
активи Определяне
активи определяне
обикновено представлява интегриране на някои данни, задължение за
компенсира активи "на стойност", за да се стигне до нетната позиция на собствения капитал. Това е особено вярно
при идентифициране и анализиране на недвижими активи, собственост. Има
различни форми на активите определяне, които са описани, както следва:
недвижими Собственост: търсене трябва да се провежда на приложимите
компетентност Каунти. Изключението е в Калифорния, където един Statewide оценител на
индекс е на разположение, обикновено през "задържане дата" на предходната година. Това
хранилище се предоставя чрез частни дружеството, както и по никакъв начин не
санкционирани от всяко публично право. За традиционните търсения през останалата част
на САЩ, на компетентността изследване, проведено в кабинет оценител на
определи дали името съществува оценител на преобръщане на и / или ако е известно, собственост
(адрес) взаимно допълващи се проверява на заподозрения собственик.
търсене на приложими компетентност на запис на концесионера на / концедента индекс (или
общия индекс, тъй като може също да се знае) се ангажира да определи дали
Имотът е все още принадлежат към този въпрос, и ако има отворена акт на доверие и други
запазени права съществуват, които идентифицират задължения към имота. Търсене в
на мястото за записване трябва да определите (в юрисдикции, в които това е възможно)
документален данъци върху прехвърлянията Печат сума, която следва да бъде разделен на
приложимо фактор. Това се получава продажната цена за имота, който след това трябва да се
внимателно като се свържете с местен недвижимост за проверка на текущата пазарна стойност. Това
"картинка" определяне стойността на пазара би трябвало да се извади от
неизпълнени делата на Trust (тежести) за нетната стойност на собствения капитал на
собственост.
Допълнителни изследвания на недвижими имоти собственост идва под формата на актуализиране
оценител на ролята на чрез записване на офисите на да се определи дали предметът името
е влязла в заглавието на допълнителни парцели на собственост, след "задържане датата"
от оценител на документите на, което е в много законодателства до шестдесет to деветдесетден
възраст.
търсения в рекордера служби трябва да определят последните трансфери на
собствеността на недвижими имоти, физическо лице, в която собствеността може да са
прехвърлени на член на семейството, тясно проведе корпорация, или друго юридическо лице. На базата
на насоките, определени от клиента, може да бъде търсена permutated да
и допълнителни изследвания на допълнителни имена, разработени по време на проучването,
които изпитващият да се чувстват има пряка връзка с предмета на доклада.
Важно е да се отбележи, че активите търсения са обикновено поиска по конкретни
имената на физическите лица, и то е индустриален стандарт на практика за провеждане на
изследване на определена тема, име. Компетентните разследващи органи
контакт на клиента по някакъв начин да разкрие допълнителни имена са открити по време на
търсения.
Търси да включва също информация разработени реални активи собственост
притежавани съвместно в името на съпруг и съпруга. Тази информация обикновено се
индексирани по силата на съпруга си името, или първото име, което се появява на
предаване акт.
Важно е да се разбере, че един актив търсене не автоматично изследвания
собственост, притежавани в името на една жена, освен ако активът търсене е специално подредени
на жена на име. Ако е така, съпругата име След това се включва като основен
име за търсене (параметър), и активи, държани в жена на име би трябвало да се
обхванати
. Много просто, един актив търсене на мъжа трябва да обикновено показват също така,
информация за сродници активи, държани заедно, но не е задължително да включва активи, държани
от жени индивидуално или като едноличен собственик, или при различни име стилове като
псевдоними или моминско имена.
превозни средства Търси: Търси трябва да се провежда на приложимите-членки
катедра "Моторни Превозни средства за идентифициране на всички превозни средства, собственост под името и
адреса, посочен в полза на държавата хранилище за търсене цели. Няколко държави не
предоставя тази услуга, тъй като регистрация отговорност данък за транспортни собственост
почивка с окръга или общината юрисдикция. Когато-членки няма да предоставят тази информация
, приложимите юрисдикция или юрисдикции, следва да бъдат разработени за
определи дали превозни средства са собственост на името, дадено като основен параметър за търсене.
Също така е важно да се разбере че повечето активи заявки за търсене са не само
основава на единен търсения име, но обикновено единна юрисдикция търсения, както добре.
Някои изпитващите могат да се чувстват оправдани в предоставяне на допълнителни "по-на-окръг ред"
информация, за да уплътнят информация разработени без допълнителна
търсене актив. Въпреки това, един единствен окръг или общината юрисдикции трябва да се очаква
като индустриален стандарт.
кредит анализира доклади за да се определи дали настоящата (неизплатени) и / или предишни заеми
е съществувала, свързващи този вид активи към темата. Много пъти автомобили,
кораба, както и активи въздухоплавателни средства не са идентифицирани чрез стандартни параметри за търсене,
но се идентифицират, ако обектът може да има предимство, регистрирани в различни
юрисдикция; ако активите могат да бъдат регистрирани под различно наименование, или, ако обектът
може да бъде гарант по кредита.
кораба Собственост: Има три възможни форми за достъп до кораба собственост
информация. Първият е на държавата-членка, от- основа на департамента на моторни превозни средства
. Вторият е в окръга или общината ниво. Третият е търсене на
бреговата охрана на САЩ на Плавателен съд Индекс на
, национална хранилище на кораби,
през определен период. В зависимост от местоположението на активите търсене, за да се
провеждат
, един или всички тези методи трябва да бъдат усвоени.
собственост върху ВС: различен от този с "разузнаване" информация, която може да е бил
представи на институцията в началото на процеса на одобряване на кредита, само
метод на развиващите регистрация информация самолетът е да се извърши
летец за търсене на FAA да се определи дали един пилотен FAA книжка е издадена, и / или ако
един човек има един самолет, регистриран в името си в рамките на Федералната авиационна администрация
на файловете на. Както и при търсенето кораба собственост чрез
бреговата охрана на САЩ Плавателен съд за регистрация, има само едно национално хранилище корен
, което прави тази услуга на разположение. Услугата се препродават от други бази данни
хранилища, но се препоръчва, че "корен" хранилището да се използва, за да се сведе до минимум
пренос на данни / загуба от оператор на оператор.
банкиране Информация: Банкова сметка може да бъде търсена в света "от второ най-старите
професия." Няма специфичен начин за достъп до информация, банкова сметка, други
, отколкото от множество на артистични прояви, включително развитието на информационните
в рамките на кредитната история на потребителите; директор контакт с банкова институция, а
използването на източници в Федералния резерв на САЩ Clearinghouse система, или от източници
и контакти, разработени от измами проверителя с местните, щатските или национални банкови
институции.
Това наистина е "изкуството и науката" на един актив за търсене, в това, че способността да се
успешно идентифицира банката носи силно с измамите проверители на мъжество в тази на
арена.
Стандарт насоки за сметка търсения банка са "Точно име основа само"
търсене, с по-малко ударение се поставя на компетентност линии, тъй като повечето Банката
търсения сметка са разработени чрез разузнаване води. В много случаи един
търсене на активите ще се отнасят "не е документирано е открит" на банкова институция в съответствие с точно
обект име. субекта на името на може да изглежда като страна по един заместник
сметка, вероятно по името на едно или разкрива поверителна образувание, или като
страна на сметка под името на друга. Банкови сметки няма да
обикновено се разкрива по този начин. Неразрешените информация, отнасяща се до nonsearched
потребителите могат да нарушат неприкосновеността на личния живот, която е лице на Федерална Защита
закони, FCRA и CCPA, както и много други устава.
е безопасно да се каже, че повечето агенции са бързо да получи поне някои банкови
информация. Това следва да се носи с успешното Напиши на език за изпълнение,
изработена от адвокат, както обслужен върху институциите регионални административни
и / или корпоративни офиси (за примери изпрати искане до
tomlawson@apscreen.com).
В част 2 тази статия, ние ще разгледаме други финансови и бизнес информация, че
следва да бъде събрана по време на един актив търсене, отговорност, свързани с данни, които влияе върху
субекта нетната стойност, както и друга информация.
Томас C. Лоусън, CFE, CII е президент и основател на APSCREEN International, на
на водещи световни пълно обслужване на потребителите
Член Източник: Messaggiamo.Com
Related:
» Water Car Pro» Muscle Gaining Secrets
» Winning Lotto Strategies
» Auctions PASS
уебмастъра Вземи Html кодекс
Добави тази статия на вашия сайт сега!
уебмастъра Подайте членове
Не е необходима регистрация! Попълнете формата и статията ви е в Messaggiamo.Com директория!
